«Включенность» ПФР в финансовую систему как независимых от ее же регуляторов органов финансового надзора усиливает ресурс финансовой разведки и одновременно создает предпосылки для повышения эффективности ее взаимодействия с правоохранительными органами.

ПФР в той или иной стране, по сути, являются частью финансовой и одновременно – правоохранительной системы.

Все модели ПОД/ФТ основаны на управлении этой системой. Синхронность действий всех элементов институциональных систем и их согласованность являются их функциями от усилий, которые прикладывают государственные органы, в том числе органы финансового мониторинга, надзорные органы и правоохранительные органы для сохранения нормального состояния денежно-кредитной, банковской и в целом – финансовой системы страны, для снижения уровня ОД и ФТ.

Анализ Закона № 115 и других федеральных законов, Положения о Росфинмониторинге, других нормативных актов позволяет сделать вывод о том, что в национальной системе ПОД/ФТ/ ФРОМУ можно выделить как минимум несколько главных видов функций:

Функции финансового надзора:

– анализ и предварительная проверка информации о подозрительных сделках и лицах, их совершающих, которая поступает в Росфинмониторинг и надзорные органы от субъектов Закона № 115 на предмет их относимости к сфере ПОД/ФТ/ ФРОМУ;

– анализ финансовой отчетности субъектов Закона № 115 на предмет выявления в ней подозрительных сделок и операций, которые имеют отношение к целям и задачам ПОД/ФТ/ ФРОМУ;

– проверка соблюдения субъектами Закона № 115 требований ПОД/ФТ;

– направление Росфинмониторингом субъектам Закона № 115 требований об устранении выявленных нарушений норм ПОД/ФТ.

Функции финансовой разведки:

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о подозрительных сделках, которые относятся к отмыванию денег;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о лицах, которые отмывают деньги;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о сделках, в отношении которых возникают подозрения о том, что они используются для финансирования терроризма;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о лицах, которые являются участниками террористических центров, террористических ячеек, получающих финансирование;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о лицах, финансирующих террористов;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о сделках по финансированию экстремистских организаций;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о лицах, которые финансируют экстремистские организации;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о лицах, которые финансируют и проводят акции в киберпространстве по дестабилизации российской финансовой системы и попытки проведения атак на счета банковской системы;

– деятельность по предупреждению отмывания денег;

– деятельность по предупреждению финансирования терроризма;

– деятельность по предупреждению вовлечения банков и других субъектов Закона № 115 в акции по отмыванию денег;

– деятельность по предупреждению вовлечения банков и других субъектов Закона № 115 в акции по финансированию терроризма;

– деятельность по предупреждению вовлечения банков и других субъектов Закона № 115 в акции по финансированию экстремистских организаций;

– сбор, обработка, систематизация, анализ и хранение информации о незаконных финансовых операциях;

Функции координации и взаимодействия финансового надзора, финансовой разведки и правоохранительных органов: