Закон № 115 обязывает их собирать и хранить информацию о своих клиентах. Такая деятельность субъектов Закона № 115, в сфере ПОД/ФТ на практике называется по-разному, но чаще всего – «первичный финансовый мониторинг». Между тем ни в одном законе нет такого термина, да и вообще законодатель не применяет этот термин в отношении деятельности субъектов Закона № 115. В то время как вполне очевидно, что в науке такой вопрос возникает. Поэтому этот термин – доктринальный, который уже достаточно давно и прочно вошел в научный оборот и в практику применения законов.

Как правильно отмечается в литературе, понятие «финансовый мониторинг» логичнее рассматривать во взаимосвязи с полномочиями Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ России). Во-первых, уже существует и научно признана категория финансового контроля, во-вторых, на практике содержание понятия «мониторинг», в том числе и финансовый, во многом определяется сферой его применения. Исходя из этого, под финансовым мониторингом в сфере противодействия отмыванию денег следует понимать выборочное наблюдение и контроль за финансовыми потоками между хозяйствующими субъектами»[88].

Между финансовым мониторингом как государственной функцией, которую осуществляет Федеральная служба по финансовому мониторингу, и «первичным финансовым мониторингом» (доктринальные понятие) существует принципиальная разница. Поскольку, во-первых, первичный финансовый мониторинг (доктринальный термин) как легальный термин не предусмотрен нормативными актами, а во-вторых, субъекты Закона № 115 действуют как предприниматели, то есть негосударственные организации. Их полномочия не имеют государственно-властного характера. Они не наделены такими полномочиями и не вправе применять какие бы то ни было меры государственного принуждения к своим клиентам, поскольку их связывают между собой исключительно гражданско-правовые отношения, которые возникают, изменяются и прекращаются на основе норм гражданского права и которые, согласно статье 1 ГК РФ, построены на принципах равенства сторон.

Публичные правоотношения по поводу идентификации и проверки клиентов субъектов Закона № 115 возникают на основе Закона № 115 между самими субъектами Закона № 115 и Федеральной службой по финансовому мониторингу. Это административно-правовые отношения, которые регулируются нормами административного права. Как известно, отрасль административного права – это отрасль публичного права. В случае неисполнения субъектами Закона № 115 требований норм ПОД/ФТ к ним надзорными органами, в том числе Росфинмониторингом и Банком России, могут быть применены соответствующие санкции норм КоАП РФ.

Кроме того, публичные правоотношения в этой сфере могут возникать и как отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц.

1.2. Определение финансового мониторинга как государственной функции

Как уже отмечалось, здесь мы берем за основу определение финансового мониторинга, в котором проявляется его государственный характер. Повторим: «Финансовый мониторинг – это “совокупность действий государства посредством издания определенных нормативных актов и создание уполномоченных органов, усилия которых направлены на предотвращение легализации денег, полученных преступным путем, и финансирование терроризма, как в отдельных субъектах Российской Федерации, так и в масштабе всей страны и за ее пределами”»[89]. С учетом тех дополнений, которые были внесены в законодательство, данное определение расширилось его новыми признаками за счет недавно поставленных перед Росфинмониторингом целей и задач (противодействие различным незаконным финансовым операциям, распространению оружия массового поражения, о которых речь пойдет в следующей главе учебного пособия).