1) кредитные организации;

2) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

3) страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), 4) страховые брокеры;

5) лизинговые компании;

6) организации федеральной почтовой связи;

7) ломбарды;

8) организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения;

9) организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, организации, которые организовывают и проводят лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

10) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

11) организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

12) операторы по приему платежей;

13) коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

14) кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

15) микрофинансовые организации;

16) общества взаимного страхования;

17) негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

18) операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также

19) операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных;

20) индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами;

21) индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и

22) индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Дальше – в главе 10 учебного пособия подробнее рассматриваются правовой статус субъектов Закона № 115 их обязанности в сфере ПОД/ФТ.

Клиенты субъектов Закона № 115 и их обязанности знать своих бенефициаров

В статье 6.1 «Обязанности юридического лица по раскрытию информации о своих бенефициарных владельцах» Закона № 115 предусматривается ряд обязанностей клиентов, которые обслуживаются лицами, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом. При этом Закон № 115 не связывает каким-то образом эти обязанности с самим фактом обслуживания юридических лиц в организациях, которые оказывают им услуги по проведению указанных выше операций. Независимо от начала такого обслуживания и самого этого обслуживания организации должны обладать информацией о своих бенефициарных владельцах и принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению в отношении своих бенефициарных владельцев сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Закона № 115. А это следующие сведения:

Во-первых, в отношении физических лиц – фамилия, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство.