Дальше мы обо всех этих субъектах права в системе правового регулирования ПОД/ФТ будем говорить подробно во всех главах учебного пособия, применительно к обозначенным в нём конкретным темам.

1.1.5. Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

По сути это юридические средства, которые применяются как элементы метода правового регулирования общественных отношений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. Здесь в статье 4 Закона № 115 они обозначены, как «меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». К числу таких мер Закон № 115 относит следующее:

– организация и осуществление внутреннего контроля;

– обязательный контроль;

– запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Однако эта запрещающая норма не абсолютна, так как Закон № 115 предусматривает пять исключений из этой запрещающей нормы.

Под указанный выше запрет не подпадают некоторые виды информирования клиентов субъектов Закона № 115.

Первое исключение – надо информировать этих клиентов о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Второе исключение – клиентов нужно информировать о приостановлении операции.

Третье исключение – клиентов надо информировать об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операций.

Четвертое исключение – клиенты должны ставиться в известность об отказе от заключения с ними договора банковского счета (вклада).

Пятое исключение – клиентов нужно информировать о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом № 115.

– иные меры, принимаемые в соответствии с федеральными законами.

В следующих главах учебного пособия об этом еще пойдет речь, а пока объясним, что понимается под «иными мерами», которые предусмотрены федеральными законами.

Перечень возможных «иных» мер, как мы видим из формулировки, о которой идет речь, не закрыт. Это значит, что могут быть приняты новые законы, дополняющие перечень данных мер, или же законодатель может внести дополнение в действующее законодательство, и не только в Закон № 115, но и в другие федеральные законы.

Рассмотрим их подробнее.

1.1.6. Иные меры, принимаемые в целях ПОД/ФТ в соответствии с федеральными законами

В настоящее время, например, к таким иным мерам относится несколько институтов правовых норм, закрепленных в различных федеральных законах:

Во-первых, в Федеральном законе от 03.06.2009 № 103-ФЗ (ред. от 03.07.2016) «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» говорится о правах и обязанностях оператора по приему платежей и среди них указывается:

1). Оператор по приему платежей вправе осуществлять прием платежей после его постановки на учет уполномоченным органом в порядке, установленном законодательством о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и согласования правил внутреннего контроля в указанном порядке.

2). Оператор по приему платежей в соответствии с требованиями законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части проведения идентификации физического лица, осуществляющего платеж, в установленных случаях должен проводить идентификацию физического лица, осуществляющего платежи.