• предварительной информацией (preliminary information), требуемой для лицензирования деятельности трансграничного банковского учреждения;

• регулярной информацией (regular information), требуемой для осуществления текущего надзора за деятельностью трансграничного банковского учреждения;

 исключительной информацией (exceptional information), требуемой от трансграничного банковского учреждения в особых, кризисных ситуациях (п. 2).

В надзорных целях документ проводит четкое разграничение между двумя типами информации – количественным и качественным. Под количественной подразумевается информация относительно выполнения трансграничным банковским учреждением таких экономических стандартов деятельности, как достаточность капитала, крупные кредитные риски, степень концентрации депозитов, ликвидность и т. д. Речь идет о тех пруденциальных стандартах, которые позволяют минимизировать рисковую банковскую деятельность, причем риски такой деятельности могут быть присущи как статьям активной части банковского баланса (например, выданные займы), так и его пассивной части (например, принятые депозиты). В последнем случае необходимо обеспечить строгую конфиденциальность информации, получаемой надзорными органами государства происхождения и касающейся депозитных счетов клиентов трансграничного банковского учреждения, открытых ими на территории государства пребывания.

Для обеспечения доступа к такого рода информации необходимо соблюдение ряда условий:

1) информация истребуется исключительно с надзорными целями;

2) информация известна только должностным лицам, выполняющим надзорные функции, и не передается каким-либо третьим лицам без согласия органов государства пребывания[153];

3) полученная органами государства происхождения информация остается строго конфиденциальной в условиях ее получения без предварительного согласия клиента трансграничного банковского учреждения[154];

4) существует обоюдный (двусторонний) путь движения информации между органами государства происхождения и государства пребывания (хотя достижение идеала во взаимном обмене информацией представляется маловероятным);

5) перед принятием каких-либо действий на основе полученной информации органы, получившие ее, предварительно консультируются с органами, ее предоставившими (п. 10).

Для осуществления функции консолидированного надзора органы государства происхождения нуждаются в качественном типе информации о деятельности трансграничных банковских учреждений. Именно такая информация позволяет констатировать, что:

1) банковская группа, в которую входят соответствующие трансграничные банковские учреждения, в целом имеет эффективно функционирующую систему управления рисками (risk management system);

2) банковская группа, в которую входят трансграничные банковские учреждения, в целом обладает эффективно функционирующей системой внутреннего контроля и внутреннего аудита (internal control and internal audit procedures);

3) ведется четкое наблюдение за изменениями в составе собственников (ownership) и в системе участия в капитале дочерних банков (control of partly owned subsidiaries);

4) трансграничное банковское учреждение обладает разветвленной и надежной системой каналов связи, посредством которой органы государства происхождения получают интересующую их информацию (information through the channels);

5) управленческий персонал трансграничного банковского учреждения имеет достаточную квалификацию для обеспечения надлежащего осуществления учреждением банковской деятельности («fit and proper» test);