– неудовлетворительной деловой репутации лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации в соответствии с основаниями, установленными ст. 16 настоящего Федерального закона в отношении учредителей (участников) кредитной организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) кредитной организации. При этом сроки, установленные абзацами 3–5, 8, 11, 12 п. 5 части первой ст. 16 настоящего Федерального закона, исчисляются по отношению к дню подачи в Банк России ходатайства о даче согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации;

– наличия других оснований, предусмотренных федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России».

Оценка финансового положения юридических лиц – учредителей (участников) кредитных организаций (кроме бюджетных организаций) осуществляется в целях установления достаточности скорректированных чистых активов (собственных средств) юридического лица для приобретения акций (долей) кредитной организации (в т. ч. вновь создаваемой), а также в целях установления отсутствия оснований для отказа в приобретении акций (долей) кредитной организации в связи с неудовлетворительным финансовым положением юридического лица. Достаточность собственных средств юридического лица определяется на основании показателя стоимости чистых активов, скорректированных в порядке, установленном Положением ЦБР № 337-П. Величина скорректированных чистых активов (собственных средств) юридического лица должна быть не меньше стоимости приобретаемых акций кредитной организации, действующей в форме акционерного общества, или стоимости долей кредитной организации, действующей в форме общества с ограниченной ответственностью (общества с дополнительной ответственностью), а в случаях, когда требуется предварительное согласие Банка России на приобретение юридическим лицом более 20 процентов акций (долей) кредитной организации на вторичном рынке – величины (части) собственных средств (капитала) кредитной организации.

Оценка финансового положения юридического лица в целях установления удовлетворительности финансового положения проводится на основе анализа показателей финансовой устойчивости, платежеспособности, эффективности использования оборотного капитала (деловой активности), доходности и финансового результата (рентабельности) с учетом характера и масштабов коммерческой деятельности, отраслевой и региональной специфики юридического лица, а также иных существенных факторов, связанных с его деятельностью.

Оценка удовлетворительности финансового положения проводится по учредителям вновь создаваемой кредитной организации, юридическим лицам, ходатайствующим о получении предварительного согласия Банка России на приобретение единолично или в составе группы лиц более 20 процентов акций (долей) кредитной организации, а также по аффилированным лицам кредитной организации, приобретающим акции (доли) кредитной организации при увеличении ее уставного капитала. Порядок и критерии оценки финансового положения, установленные Положением ЦБР № 337-П, могут также применяться при представлении соответствующего ходатайства в отношении:

– юридического лица, владеющего (приобретающего) больше чем 50 процентами (процентов) голосующих акций или долей юридического лица, приобретающего акции (доли) кредитной организации, или юридического лица, являющегося участником (акционером) кредитной организации, при отсутствии иных участников (акционеров), владеющих (приобретающих) больше чем 20 процентами (процентов) голосующих акций или долей в уставном капитале этих юридических лиц;