Желательно, чтобы в законах, регулирующих финансово-надзорную деятельность уполномоченных органов государства, было по возможности как можно больше конкретных норм. И это касается как материального, так и процессуального (процедурного) права в сфере регулирования ПОД/ФТ. В материальном праве таких норм, которые предусматривают критерии подозрительных сделок и операций с денежными средствами и имуществом в Законе № 115, много. Правда, среди них есть и неконкретные нормы. Но такая ситуация по своей природе объективна. Слишком много конкретизации оставляет за бортом достаточно замаскированные способы финансовых преступлений, которые могут не подпадать под критерии подозрительных сделок. А цена последствий может быть несопоставимой – в частности, если будут пропущены операции по переводу денег террористам. Как показывает практика, находятся те, кто даже за совсем небольшие деньги, в силу разных обстоятельств (даже небольшие суммы денег для поддержания элементарного биологического существования террориста, фанатически охваченного какими-то идеями), совершает акты террора, от которых страдают ни в чём не повинные люди. Новые типологии финансовых махинаций тоже могут не подпадать под критерии Закона № 115. Вот почему закон не в состоянии установить абсолютные критерии. И всегда в нём будет простор для индивидуальных оценок. Значит, важно ответственное отношение к своим обязанностям со стороны тех, кто выполняет обязанности, предусмотренные Законом № 115, их уровень образования и опыт работы в сфере ПОД/ФТ.