Для успешной борьбы с криптовалютными киберпреступлениями очень важно, заключает Дж. Григг, развивать криптовалютную грамотность на всех уровнях правоохранительных органов.

В отчете компании ESET, разработчика решений по ИТ-безопасности, говорится, что 10 % всех выявленных афер с криптовалютами происходит в России, она на первом месте. На втором – Перу (6,8 %), на третьем – США (5,3 %). Наиболее распространенный способ обмана – подделка сайтов инвестплощадок{97}.

Правоохранительные органы накапливают опыт по расследованию преступлений, связанных с криптоактивами. Например, при производстве компьютерно-технической экспертизы могут быть поставлены следующие вопросы{98}:

1. Имеются ли на изучаемых носителях информации программы, предназначенные для проведения платежей в криптовалютах, а также сведения об использовании таких программ? Если да, то какие регистрационные данные электронных кошельков содержатся в настройках, журналах таких программ или сообщениях пользователей? Какие переводы осуществлялись с помощью этих программ, когда, от кого, кому и на каком основании?

2. Имеются ли на носителях информации, представленных на экспертизу, адреса кошельков криптовалют либо сведения о таких кошельках?

3. Имеются ли на носителях информации адреса кошельков криптовалют из определенного списка?

4. Имеются ли на носителях информации файлы, в том числе уничтоженные, которые содержат резервные копии кошелька криптовалют?

5. Имеются ли на носителях информации файлы, в том числе уничтоженные, с сообщениями, отправленными или полученными по электронной почте либо при помощи мессенджеров?

6. Какие адреса электронной почты, уникальные идентификационные номера использовались для работы с электронной почтой или мессенджерами?

При проведении экспертизы функционирования криптовалют следует ответить на следующие вопросы{99}:

1. Клиентом каких платежных систем, основанных на применении криптовалют, и в какой период являлся пользователь?

2. Какие виды кошельков криптовалют присутствуют, какие из них использовались для проведения транзакций?

3. Каковы особенности проведения операций с использованием выявленных кошельков криптовалют?

4. Каким способом и когда осуществлялись денежные операции с использованием кошелька криптовалют?

5. Совершению каких операций с кошельками криптовалют соответствуют записи, обнаруженные в ходе производства компьютерно-технической экспертизы и представленные на исследование?

6. Каким способом и когда осуществлялся обмен криптовалют?

7. Какие эквиваленты криптовалют использовались при проведении обмена и по какому курсу?

Вместе с тем, как объяснял РБК Игнат Туганов, генеральный директор комплаенс-платформы Clain, «многие блокчейны действительно прозрачны. Пользователям известны идентификаторы транзакций, адреса получателей и объем переведенных средств. Но более детальная информация о самих контрагентах или о риске недоступна. Неизвестно, использовались ли средства, к примеру, для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций». По его словам, не видя участников переводов и не понимая, кого привлекать к ответственности в случае правонарушений, государство в лице регуляторов или правоохранителей считает подозрительными все цифровые площадки по умолчанию{100}.

Во многих юрисдикциях (ЕС, Канада, Мексика, Швейцария, Южная Корея, Япония и др.) криптовалютные площадки обязаны проходить регистрацию или лицензирование, подавать отчетность регулятору и строго соблюдать правила AML/KYC. Однако из 120 ведущих криптобирж примерно две трети предъявляют к своим клиентам недостаточно строгие требования KYC